Quand un rendez-vous bancaire approche, la fiche de préparationtransforme votre historique en argumentaire chiffré, prêt en quelques secondes.
La générer
Depuis le menu Négocier › Rapports, ouvrez la préparation de rendez-vous, choisissez la banque que vous allez rencontrer et la période. La fiche se construit à partir de vos opérations capturées.
Ce qu'elle vous donne
- Votre écart moyen avec cette banque et son rang parmi vos banques.
- Par devise, l'écart récupérable en dirhams si vous obteniez le niveau de votre meilleure banque sur la période.
- Des points à dire, formulés à partir de vos propres chiffres.
Le principe à retenir
La fiche ne compare pas votre banque à la « référence du marché » — cette référence porte elle-même un spread, et votre banquier le sait. Elle compare vos banques entre elles : l'écart d'une banque à l'autre, sur les mêmes opérations, est incontestable. C'est l'argument qui tient.
Une antisèche interne
Cette fiche est faite pour vous, pas pour la banque : vous ne la lui remettez jamais. Imprimez-la ou gardez-la sous les yeux pendant l'échange. Pour qu'elle ait du poids, capturez les cotations de plusieurs banquessur la période — c'est la comparaison qui fait le levier.